Qu'es ce que je peux faire avec 50k de côté pour faire encore plus de thune ?

Le 20 juillet 2023 à 09:46:23 :

Le 20 juillet 2023 à 09:40:41 jeanlezard a écrit :

Le 20 juillet 2023 à 09:38:17 :

Le 20 juillet 2023 à 09:17:41 :

Le 20 juillet 2023 à 09:08:18 Ken_le_Survivor a écrit :

> Le 20 juillet 2023 à 08:55:28 :

> > Le 20 juillet 2023 à 08:47:05 Ken_le_Survivor a écrit :Actions avec quelques milliers d'euros (max 7-8K), Le reste sur un PEL, livret A et/ou LDD

>

> C’est exactement le contraire qu’il faut faire si tu veux vraiment gagner de l’argent à long terme.

Tu risques 100% de ton épargne ? Tu gagnes très bien ta vie non ? L'OP a un LEP donc gagnait moins de 22000€ par an l'année dernière

T’as pas l’air d’avoir compris le sens du mot « le contraire ».

Dans ton exemple, il te resterait 7k en épargne, ce n’est donc pas prendre un risque sur 100% du capital.

Blinder des livrets c’est une erreur typique de débutant qui ne comprend pas déjà qu’il perd de l’argent en réalité en rapportant l’inflation.

Il faut néanmoins conserver de l’épargne sur des livrets pour l’avantage unique qu’ils offrent : la liquidité, parce qu’on a besoin d’une liquidité parfaite en cas d’imprévu.

Mais il ne faut pas y mettre davantage que ce qu’on peut avoir besoin de façon imprévue. Il y a donc toute une réflexion à avoir sur ton mode de vie, si tu veux une voiture ou pas, des enfants, etc, pour déterminer à combien pourraient se chiffrer tes imprévus à moyen-terme.

Tout ce qui n’est pas nécessaire pour un imprévu et dont tu n’auras pas besoin avant au moins 10-15 ans, ça part en investissement à long terme. Avec les intérêts composés, tu feras bien mieux que les livrets. Des produits comme le CW8 sont raisonnablement considérés par tout le milieu financier comme ce qui est le plus sûr à long terme, ce n’est pas prendre un gros risque, sauf à court terme (puisque ça monte en dents de scie).

Le but était à terme d'acheter un bien immobilier. Bien sûr que tu perds de l'argent par rapport à l'inflation, mais bon tu en perds moins et l'argent est dispo. Il peut au moins blinder son LEP (10K dans un mois) et ouvrir un PEL quand le taux aura augmenté (donc pas maintenant) pour profiter des avantages à prêt

Après 7-8K c'est la part que MOI je serais prêt à risquer sur 50K, si l'OP a des plus grosses couilles...

Raisonable comme Madoff ?

L'op a jamais parlé d'acheter de l'immo. Si tu stack pour un apport en effet il faut quelque chose de stable et liquide comme les livrets

Même des obligations privées à haut rendement peuvent battre les livrets, avec la remontée des taux.

Sinon tu peux aussi acheter directement des SCPI ou des ETF corrélés au prix de l’immo, tu épargnes là dessus tous les mois, et ça te permet de rester raccord avec le niveau de prix que tu auras plus tard quand tu passeras à l’achat physique individuel.

Les livrets c’est un truc qui devrait jamais servir à rien d’autre qu’aux imprévus.

6% net d'impôt le LEP, je doute que des obligations rapportent autant (9% minimum)

A mon sens, il est plus sage d'investir moins sur des actions bien choisies dans des secteurs que tu connais (pour mon cas le hardware) et viser un 10-15% par an (voir beaucoup plus), plutôt que plus sur des indices, certes moins risqués, mais qui risquent de se péter la gueule à la première crise